TL;DR:
Quỹ IOTA ủng hộ các sửa đổi AML/CFT do Nhóm hành động tài chính (FATF) đề xuất, bênh vực cho các quy định dựa trên rủi ro phù hợp, giảm thiểu việc tuân thủ quá mức, và đơn giản hóa việc tuân thủ cho các công ty khởi nghiệp. Chúng tôi nhấn mạnh vai trò của danh tính kỹ thuật số trong các giao dịch an toàn và đề xuất các giải pháp do ngành dẫn dắt như KYC token hóa cho DeFi nhằm cân bằng giữa việc tuân thủ và quyền riêng tư, đồng thời thúc đẩy sự hòa nhập tài chính.
Quỹ IOTA gần đây đã cung cấp phản hồi về các sửa đổi do Nhóm hành động tài chính (FATF) đề xuất đối với các tiêu chuẩn phòng chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). Là một người chơi quan trọng trong đổi mới kỹ thuật số và tuân thủ, chúng tôi ủng hộ các cập nhật này, các cập nhật này thúc đẩy một phương pháp cân bằng hơn đối với quản lý rủi ro trong khi thúc đẩy sự hòa nhập tài chính.
Ủng hộ quy định dựa trên rủi ro phù hợp
Một trong những thay đổi nhỏ nhưng đáng kể được đề xuất là thay thế thuật ngữ “tương xứng” bằng “tương ứng” khi thảo luận về các biện pháp quản lý rủi ro.
Chúng tôi ủng hộ sự chuyển mình này, vì nó nâng cao sự rõ ràng trong các kỳ vọng về quy định, phù hợp với các nỗ lực tài chính bao trùm, và đảm bảo rằng các phương pháp dựa trên rủi ro phù hợp hơn với các công nghệ mới nổi, chẳng hạn như nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs).
Giải quyết tình trạng tuân thủ quá mức và giảm thiểu rủi ro thực tiễn
Các cập nhật được FATF đề xuất về xem xét giám sát các biện pháp giảm thiểu rủi ro là một bước quan trọng để giảm thiểu tình trạng tuân thủ quá mức. Thay đổi này cho phép các tổ chức tài chính và các Doanh nghiệp và Nghề nghiệp phi tài chính Được chỉ định (DNFBPs) áp dụng các chiến lược giảm thiểu rủi ro hiệu quả hơn, đảm bảo rằng các biện pháp tuân thủ phù hợp với mức độ rủi ro thực tế. Ví dụ, các hoạt động tài chính quy mô nhỏ có thể trải qua quá trình thẩm định đơn giản hóa. Cách tiếp cận thực tiễn này có thể giúp tạo ra một hệ sinh thái tài chính bao trùm hơn mà không làm suy yếu tính toàn vẹn của quy định.
Khuyến khích các biện pháp tuân thủ đơn giản hóa
Chúng tôi hoàn toàn ủng hộ nỗ lực của FATF đối với các biện pháp tuân thủ đơn giản hóa ở các mức rủi ro thấp.
k scenarios**. Bằng cách giảm bớt rào cản gia nhập, các biện pháp này cho phép các công ty khởi nghiệp phát triển các mô hình kinh doanh mới mà không gặp phải những trở ngại quy định không cần thiết, cuối cùng thúc đẩy tăng trưởng và cạnh tranh trong lĩnh vực tài chính.
Danh tính trong các Tương tác không gặp mặt
Khi các dịch vụ tài chính tiếp tục chuyển đổi số, điều quan trọng là nhận ra rằng các tương tác không gặp mặt không phải là có nguy cơ cao một cách tự nhiên. Sự phát triển của các giải pháp danh tính số đã nâng cao đáng kể tính bảo mật trong các giao dịch từ xa. Đề xuất của FATF nhằm công nhận thực tế này là một bước tiến tích cực, vì nó cho phép tiếp cận dễ dàng hơn đến các dịch vụ tài chính trong khi vẫn duy trì các biện pháp bảo vệ AML/CFT mạnh mẽ.
Cân bằng Tuân thủ Quy định và Quyền riêng tư trong DeFi
Để giải quyết các rủi ro AML trong các giao dịch liên quan đến ví tự lưu trữ và tài chính phi tập trung, FATF nên khám phá các giải pháp cụ thể cho ngành mà cân bằng tuân thủ với quyền riêng tư của người dùng. Một phương pháp tiềm năng là sử dụng kiến thức đã được mã hóa về bạn
Các bằng chứng về Khách hàng của chúng tôi (KYC). Một ví dụ đáng chú ý là giải pháp KYC của Tổ chức IOTA được phát triển trong Khung Quy định Blockchain Châu Âu. Khung này cung cấp một phương pháp có thể mở rộng, an toàn và bảo vệ quyền riêng tư cho việc tuân thủ quy định trong các giao dịch DeFi, đảm bảo bảo vệ người dùng trong khi cho phép tăng trưởng ngành công nghiệp có trách nhiệm.
Bình luận (0)