Cơ Quan Chống Rửa Tiền của EU (AMLA) Phát Đi Cảnh Báo

Cơ quan Chống Rửa Tiền của EU, hay AMLA, đã phát đi cảnh báo tới các cơ quan quản lý và các nền tảng dịch vụ tài sản ảo, bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví lưu ký và máy ATM tiền điện tử.

Bruna Szego, Chủ tịch của AMLA, nhấn mạnh sự cần thiết đối với EU trong việc được bảo vệ tốt trước các rủi ro liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố mà ngành này gây ra.

Cơ quan có trụ sở tại Frankfurt, bắt đầu hoạt động từ đầu tháng, có trách nhiệm đảm bảo việc tuân thủ một bộ quy định chống rửa tiền mới toàn diện trên 27 quốc gia của EU.

Trong một cuộc phỏng vấn với The Financial Times, Szego đề cập rằng các cơ quan quản lý phải đánh giá “chủ sở hữu có lợi của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử,” bao gồm việc hiểu rõ “những ai là cổ đông của họ và vị trí của họ.”

“Chúng tôi cần đảm bảo rằng các chủ sở hữu không tham gia vào rửa tiền hoặc tài trợ cho khủng bố,” bà nói.

Szego đã chỉ ra các rủi ro AML cụ thể đối với th
Thị trường tiền điện tử châu Âu, bao gồm “các kiểm soát không đồng nhất” giữa các quốc gia EU và một bối cảnh “mảnh ghép” nơi nhiều công ty tìm kiếm sự chấp thuận quy định theo MiCA. Bà đã lưu ý về những lo ngại liên quan đến “việc áp dụng khác nhau” của các quy tắc bởi các cơ quan quốc gia.

Anna Holmes, một cộng sự cấp cao trong nhóm tranh tụng hình sự tại công ty luật Kingsley Napley của Vương quốc Anh, đã nhấn mạnh tầm quan trọng đối với các công ty hợp pháp trong lĩnh vực này phải đáp ứng các yêu cầu của AMLA tại mỗi khu vực pháp lý mà họ hoạt động, vì các quy định có thể khác nhau theo từng quốc gia.

Holmes khẳng định rằng lập trường nghiêm ngặt của AMLA về tiền điện tử AML là điều mong đợi và phản ánh cách tiếp cận nghiêm ngặt mà các nhà quản lý như Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã thực hiện.

Theo các quy định AML mới, các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử bị cấm tham gia với các ví ẩn danh và các đồng tiền riêng tư. VASPs phải đảm bảo “truy cập trực tiếp, ngay lập tức và không bị lọc” vào dữ liệu tài khoản tài sản tiền điện tử cho các cơ quan chính phủ, bao gồm các Đơn vị Tình báo Tài chính khác nhau và toàn bộ EU.
AMLA. Những quy tắc này sẽ được thực hiện đầy đủ vào tháng 7 năm 2027.

Các công ty tiền điện tử châu Âu không phải là những người xa lạ với các cuộc điều tra chống rửa tiền lớn. Chẳng hạn, Binance đã phải đối mặt với khoản phạt 3,3 triệu euro từ ngân hàng trung ương Hà Lan vì không hoàn thành quy trình đăng ký AML vào tháng 7 năm 2022. Thêm vào đó, cơ quan chức năng Pháp đã khởi động một cuộc điều tra chống rửa tiền đối với Binance vào tháng 1 năm 2025, giữa những cáo buộc về tài trợ khủng bố liên quan đến buôn bán ma túy và gian lận thuế.